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重要公告

关于落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》有关要求的公告

2016-11-27

尊敬的客户:

为有效防范电信网络诈骗,切实保护人民群众财产安全和合法权益,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016261)有关规定,我行对部分业务规则进行调整,具体如下:

一、加强账户管理

(一)自2016121日起,个人客户在我行开立银行结算账户时,同一个人客户只能开立一个Ⅰ类户。同时,我行将对同一客户开立I类户较多及多人使用同一联系电话号码等情况进行核实,对于无法确认合理性的,将采取引导客户撤销账户、更新联系方式、限制非柜面交易等措施。

(二)自201711日起,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,我行将暂停该账户全部业务及开户人在我行开立其他账户的非柜面业务权限,并通知涉案账户开户人重新核实身份;如开户人接到我行通知,请携带相关证照/身份证件于3日内至我行网点柜面核实身份,我行核实身份信息及账户开立意愿无误后,可恢复除涉案账户外的其他账户柜面业务。

(三)如您发现被他人冒名开立账户,请立即携带身份证件至我行柜面,并出具被冒用身份开户和同意销户的声明,我行将为您办理销户。

(四)自201711日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同) 或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,我行将在5年内暂停其现有银行账户的非柜面业务,3年内不为其新开立账户。

(五)我行在办理单位/个人开户业务时,发现冒用他人身份情形的,将立即向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

(六)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝开户。我行将至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,将在3个月内暂停其业务,逐步清理。

(七)对于开户之日起6个月内无交易记录的单位/个人账户,我行将暂停其非柜面业务,如需要恢复,请携带相关证照/身份证件至我行柜面办理身份核实。

二、加强转账管理

2016121日起:

(一)您使用我行银行卡通过自助机具向除本人同行账户以外账户转账时,我行在受理24小时后为您办理资金转账,您可在24小时内向我行申请撤销转账。

(二)您在我行办理转账业务时,我行将为您提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,您可根据实际需要选择后办理。

请您关注上述业务规则变化,并提前做好安排,感谢您的理解与支持。

特此公告。

                                                                  厦门国际银行股份有限公司

二〇一六年十一月二十七日

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