公司业务

产品介绍

  

    即期外汇交易又称为现汇交易,是指银行与其客户之间的外汇买卖成交后,原则上于当日或在两个交易日内办理交割(即收付)的外汇业务。在两个交易日间,如果出现节假日,则交割日期顺延。目前银行客户可以进行即期外汇交易的常规币种有9种,即美元、港币、欧元、英镑、日元、澳元、瑞士法郎、加拿大元、新加坡元等,若因业务需要而发生的其他外汇买卖品种,将视具体情况而定。

    业务受理时间:上午9时至下午16时30分。超出业务受理时间的交易须经资金营运部确认后方可操作。

产品特色

  

    1、 客户可以根据需要进行限价委托,委托有效期根据客户需要而定。

    2、 可以满足客户临时性的支付需求,帮助客户调整外币币种结构,分散汇率风险。

    3、 可以满足客户的外汇投资需求。 

适用对象

  

    1、 持有一种外币,但因支付进出口贸易、投标等各种支付需求计划将外币兑换成为另外一种货币的客户。

    2、 有外汇投资需求的客户。

    案例:假设A客户两日后需要支付一笔EUR400万信用证货款,但是该客户账上并没有欧元资金,客户美元账户上有USD600万。这时候A客户可以将手头的美元按照即期汇率1欧元=1.32美元的汇率将USD528万兑换成欧元对外付款。   

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